Se tosiasia, että luottotulo voi hyödyttää lasta tai rakasta ihmistä, on tarpeeksi motivoiva perustamaan perhe-sijoitusrahaston.
Säästäminen ja sijoittaminen ovat aina olleet parhaat valinnat tulevaisuuden turvaamiseksi taloudellisesti. Samoin kuin arvioisit asuntolainoja tai autolainoja ja käyttäisit asuntolainalaskuria opiskellaksesi vaihtoehtojasi, myös sijoitusrahaston perustamisen tulisi olla hyvin tietoinen ja tutkittu prosessi. Se tosiasia, että luottotulo voi hyödyttää lasta tai rakasta ihmistä, on tarpeeksi motivoiva perustamaan perhe-sijoitusrahaston.
Peruuttamaton sijoitusrahasto on sellainen, jossa edunvalvoja ottaa täyden omaisuuden varoistaan.
Tässä ovat perusvaiheet, jotka sinun on tehtävä aloittaaksesi sijoitusrahaston, taataksesi sinun ja perheesi tai rakkaitasi hyvinvoinnin tulevaisuutta varten.
Valitse haluamasi sijoitusrahaston tyyppi. Sijoitusrahastoja on periaatteessa kahdenlaisia. Yksi joukko, jota kutsutaan eläväksi rahastoksi, on sitä, missä edunvalvoja hoitaa ja hallinnoi varoja, kun hän on vielä elossa, ja näiden varojen jakaminen tapahtuu vasta edunvalvojan kuoltua. Jakelu ja jakaminen tulisi tehdä hänen ohjeidensa mukaisesti. Toisaalta kuolemanjälkeinen sijoitusrahasto tulee voimaan tai on olemassa vain, kun edunvalvoja kuolee. Jopa rahaston hakemuksen ja hyväksynnän jälkeen varoja kohdellaan normaalisti, kun edunvalvoja on vielä elossa, ja vasta hänen kuolemansa jälkeen edunsaajat pääsevät näihin varoihin ja edelleen edunvalvojan asettamilla ehdoilla (yleensä ikä tai tila).
Valitse rahastosi tila. Peruutettavissa oleva rahasto on sellainen, jossa rahaston sulkeumia ja ehtoja voidaan muuttaa vuosien varrella, jos edunvalvoja niin haluaa. Tämän tyyppinen luottamus on vapautettu testamenttimenettelystä, mutta sitä ei ole vapautettu liittovaltion tai osavaltion veroista. Peruuttamaton rahastolle on sellainen, jossa edunvalvoja ottaa täyden omistusoikeuden omaisuudestaan. Oikeudellisissa ja verotuksellisissa tarkoituksissa varoja pidetään erillään edunvalvojasta, eikä niitä voida pitää vastuussa tai sidottu varoihin vaan yksinomaan tulotarkoituksiin. Tämäntyyppisen luottamuksen valitsee useaan omaisuuteen kuuluva toimitsijamies, jotta he voivat alentaa kiinteistöveroja ja välttää testamenttimenettelyt.
Kun olet valinnut itsellesi parhaiten soveltuvan luottorahaston, tunnista edunvalvojasi (tai muu laillisesti”toimeenpaneva toimeenpanija”), joka voi suorittaa ehdot, kuten haluat luottamuksellesi. Muista, että henkilöksi, jonka asetat toimitsijamieheksi, tulisi luottaa ja vastuuhenkilöön, joka voi toteuttaa aikeesi sijoitusrahastoon kuolemasi yhteydessä.
Ota yhteyttä asianajajaan auttamaan sinua asiakirjojen ja muiden luottamuksellesi vaatimien vaatimusten täyttämisessä.
Määritä varat, jotka haluat sisällyttää elävään luottamukseesi. Voit sitten paljastaa tai salata kaikki rahastosi tiedot edunsaajille.
Tekee luottamusrahastoja
Sijoitusrahastot ja muut sijoituspalvelut ovat saaneet suosiota vuosien varrella. Turvallisuuden ja siten mielenrauhan tarjoaminen edunvalvojalle ja hänen edunsaajalleen pitkällä aikavälillä tekee luottorahastoista viisaan valinnan perheille, jotka haluavat turvata tulevaisuutensa.
