Eri avoimet rahastot ja ETF: t, jotka on suunniteltu arvioimaan saman indeksin kehitystä, tuottavat yleensä samanlaisen tuoton ennen palkkioita ja kuluja.
Indeksirahastot pitävät osakkeita, joukkovelkakirjoja tai hyödykepositioita indeksin kehityksen arvioimiseksi. Esimerkiksi osakeindeksirahasto saattaa arvioida Standard & Poor's 500 -indeksin kehitystä. Indeksirahasto likimäärin indeksin suorituskykyä rakentamalla salkun monia tai kaikkia arvopapereita edustettuina indeksissä ja suunnilleen samalla turvallisuutta jaot indeksi.
Nykyisten investointien täydentäminen hallitsee yleensä
Investoi indeksirahasto alkaa päätöksen kanssa osallistua suorituskykyä yhden tai useamman indeksin. Jotkut indeksit kattavat laajat luokat, kuten MSCI EAFE -indeksin edustamat muut kuin Yhdysvaltojen osakkeet. Muut indeksit saavat enemmän huomiota kohdistamalla kohteisiin kuten teollisuuden, markkina-arvon, yksittäiset maat, joukkovelkakirjojen laatutasot tai tietyt joukkovelkakirjojen maturiteetit. Sijoittajan riskinsietokyky, tuotto-odotukset, aikahorisontti, henkilökohtaiset mieltymykset ja se, kuinka tietty indeksien altistuminen täydentäisi nykyisiä sijoituksia, ohjaavat yleensä indeksipäätöksiä.
Toinen vaihe edellyttää päätöstä siitä, mikä indeksirahastolomake on sopivampi: avoimet rahastot tai pörssissä käyvät rahastot (ETF). Kun sijoittaja käyttää avointa rahastoa, liiketoimi tapahtuu sijoittajan ja sponsoroivan sijoitusyhtiön välillä. ETF-kaupat tapahtuvat kuitenkin vain pörssissä, eikä sponsoroiva sijoitusyhtiö ole yleensä mukana.
Toinen vaihe edellyttää päätöstä siitä, mikä indeksirahastolomake on sopivampi: avoimet rahastot tai pörssissä käyvät rahastot (ETF).
Eri avoimet rahastot ja ETF: t, jotka on suunniteltu arvioimaan saman indeksin kehitystä, tuottavat yleensä samanlaisen tuoton ennen palkkioita ja kuluja. Siksi palkkiot ja kulut ovat tärkeä päätöksentekijä. Palkkiot ja kulut ovat myös tärkeitä, kun päätetään saman muodon rahastojen välillä. Indeksirahasto esitteen ja monet sivustot kuten Morningstar, Yahoo Finance ja MoneyCentral (MSN) tarjoavat indeksirahasto kustannuksia tietojen avoimen sijoitusrahastot ja ETF. Muita tekijöitä ovat sijoittajan merkitys lyhyeksi myynnille, kaupankäyntioptioille indeksirahastoista ja kaupan välittömästä toteuttamisesta. Nämä muut tekijät ovat käytettävissä vain ETF: ien kanssa. Useimmat avoimet rahastot voivat myös sijoittaa osingot ja myyntivoitot automaattisesti uudelleen, mutta ETF: t eivät yleensä voi.
Kolmas vaihe on yhteydenotto sijoitusyhtiöön tai välittäjään. Sijoittaakseen avoimeen indeksirahastoon sijoittajan on otettava suoraan yhteyttä sijoitusyhtiöön tai yritykseen, joka välittää sijoitusyhtiön osakkeita. Sijoittajat ostavat kuitenkin ETF: itä vain välittäjän kautta. Sijoittajille, joilla on tietoa sijoitusportfolion ja indeksirahastojen tiedoista ja pääsy niihin, voidaan parhaiten palata ottamalla suoraan yhteyttä sijoitusyhtiöön tai käyttämällä online-välitysyritystä. Muita sijoittajia voidaan palvella paremmin ottamalla yhteyttä täyden palvelun välitysyritykseen, joka tarjoaa tietoja ja neuvoja.
Tehokas sijoitusväline arvoinen
Indeksirahastot tarjoavat tehokkaan sijoitusvälineen, jota pitkäaikaiset sijoittajat harkitsevat.
