Kuinka aloittaa ura taloudellisena neuvonantajana?
Riku Nevala
• 3 min lukea
Sellaista työtyytyväisyyttä voit odottaa aloittaessasi taloudellisen neuvonantajan uran.
Työskentely taloudellisena neuvonantajana voi olla palkitsevaa sekä taloudellisesti että henkisesti. Autat ihmisiä tekemään tietoon perustuvia päätöksiä rahojen käsittelystä, ja sinulle maksetaan hyvin siitä. Kilpailu on kuitenkin kovaa - joten sinun on valmistauduttava itse hankkimalla asianmukainen koulutus. Oikeiden valtakirjojen avulla olet matkalla menestyvään uraan talousneuvojana.
Koulutusvaatimukset
Useimmat rahoitusneuvojat palkkaavat rahoitusyritykset vaativat vähintään kandidaatin tutkinnon. Maisterin tutkinto on suositeltava. On parasta, jos pääaineesi liittyy rahoitukseen tai liiketoimintaan. Jotkut yritykset palkkaavat taloudellisen neuvonantajan harjoittelijoita ilman korkeakoulututkintoa, jos heillä on monen vuoden työkokemus. Sinulla on kuitenkin paljon paremmat mahdollisuudet päästä työpaikkaan taloudellisena neuvonantajana, jos sinulla on kandidaatin tutkinto.
Harjoitus ohjelmat
Tulet huomaamaan, että monilla suurilla rahoituslaitoksilla on oma sisäinen koulutusohjelma neuvonantajille. Tarjottu koulutus vaihtelee yrityksittäin ja voi kestää jopa kolme vuotta. Tämä koostuu useista viikoista muutamiin kuukausiin kestävään koevalmisteluun ja intensiiviseen koulutukseen, jota seuraa työskentely taloudellisena neuvonantajana. Kun peruskoulutus on suoritettu, yritys tarjoaa jatkuvaa tukea auttaakseen harjoittelijaa hoitamaan tilejä.
Lisenssivaatimukset
Suurin osa yrityksistä edellyttää, että suoritat ja läpäisette sarjan 7 ja 66 kokeet ennen työskentelyä asiakkaiden kanssa. Myös muita lisenssejä voidaan tarvita. Saatat tarvita esimerkiksi erityisiä lisenssejä henki- ja sairausvakuutusten tai elinkorkojen myyntiin. Muista, että jos sinut palkataan taloudellisena neuvonantajana harjoittelijaksi, sinulla ei odoteta olevan näitä lisenssejä ennen aloittamista. Yrityksen tarjoama koulutus sisältää oppimateriaalit ja testivalmistelut lisensseille, joita he odottavat sinun olevan.
Taloudellisen neuvonantajan sertifikaatti
Oikeiden valtakirjojen avulla olet matkalla menestyvään uraan talousneuvojana.
Sertifikaatti ei ole välttämätön aloittamiseksi taloudellisena neuvonantajana, mutta CFA-nimityksen pätevyyden suorittaminen voi antaa sinulle edun uramahdollisuuksien suhteen. Lisäksi, jos haluat työskennellä jonain päivänä itsenäisesti, sertifikaatin saaminen voi auttaa sinua voittamaan potentiaalisten asiakkaiden luottamuksen.
CFA-nimityksen ansaitsemiseksi sinun on suoritettava CFA-instituutin tarjoama CFA-ohjelma. Saadaksesi ilmoittautua ohjelmaan, sinulla on oltava kandidaatin tutkinto tai neljän vuoden pätevä työkokemus. Näiden vaatimusten täyttämisen jälkeen on kolme tasoa tenttejä, jotka sinun on läpäistävä saadaksesi CFA-nimityksen.
Palkka ja työnäkymät
Euroopan työministeriön työtilastotoimiston mukaan finanssianalyytikoiden keskimääräinen vuosipalkka 54600 euroa on yli kaksinkertainen mediaanipalkkaan Euroopassa Korkeiden palkkojen vuoksi tämän alan työmarkkinat voivat olla erittäin kilpailukykyisiä. Työministeriö ennustaa 20 prosentin kasvuvauhdin vuosina 2008-2018 sijoitusvaihtoehtojen lisääntyvän ja monimutkaisuuden vuoksi.
Yhteenveto
Kun autat asiakkaitasi ansaitsemaan rahoiltaan hyvän tuoton, tunnet olosi hyväksi tietäessäsi, että neuvosi antoivat heille valinnan valita parhaat sijoitusvaihtoehdot auttaakseen heitä saavuttamaan taloudelliset tavoitteensa. Sellaista työtyytyväisyyttä voit odottaa aloittaessasi taloudellisen neuvonantajan uran.
