Jos aiot tulla varainhoidon neuvonantajaksi tulevaisuudessa, sinun on aloitettava kandidaatin tutkinnolla.
Elämä on monimutkaista. Ja kun on kyse henkilökohtaisesta varallisuuden hoidosta, sinun on tehtävä oikeat valinnat ja oikeat päätökset. Yksi väärä liike ja yrityksesi on vaakalaudalla. Tänään tekemäsi investoinnit saavat hedelmänsä tulevaisuudessa. On tiettyjä tekijöitä, jotka voivat vaikuttaa taloutesi suhteen tekemiinne päätöksiin. Rahanhallinta ei ole helppoa. Se vaatii paljon pohdintaa ja analysointia, ja tässä ovat hyödyllisiä talousneuvojat, kumppanit, finanssikonsultit jne.
Varainhoito käsittelee perheyrityksiä, perintöjä, kiinteistösijoituksia, yrittäjyyteen liittyviä siirtymiä ja kumppanuuksia. Siihen sisältyy rahoituspalveluja, suunnittelu ja toteutus. Tällaista palvelua tarjoavat yleensä rahastonhoitoon erikoistuneet rahoituslaitokset, yhteisöt, konsulttiyritykset ja talousneuvojat.
Varallisuudenhoito sisältää:
Velanhallinta. Velasta vapautuminen on yksi varallisuuden hoidon tärkeimmistä tavoitteista. Kun sinulla on liikaa lainoja, se aiheuttaa paljon päänsärkyä ja taloudellista taakkaa. Kuten suosittu sanonta kuuluu: "Älä purra enemmän kuin pystyt pureskelemaan." Ajattele luottokelpoisuuttasi ja laskuitasi ennen kuin ryöstät johonkin.
Budjetoi ansaitut rahasi. Tämän olet ehkä oppinut, kun olit vielä lapsi. Talouden järkevä jakaminen on välttämätöntä varsinkin silloin, kun sinulla on melko vähän hallittavaa. Oikea lähestymistapa rahankäsittelyyn on hyvä alku tulla seuraavaksi miljonääriksi.
Suunnittele eläkesäästösuunnitelmasi. Oman sosiaaliturvaohjelma ja eläkejärjestelyjä ei ehkä riitä kaikkiin tuleviin tarpeisiin. Hyvä käytäntö on suunnitella tulevaisuutta tulevaisuuden kannalta. Olisi mukavaa vain yöpyä toimistossasi yksi päivä ja antaa taloudellisen neuvonantajan tehdä työ puolestasi.
Ja kun on kyse henkilökohtaisesta varallisuuden hoidosta, sinun on tehtävä oikeat valinnat ja oikeat päätökset.
Jos aiot tulla varainhoidon neuvonantajaksi tulevaisuudessa, sinun on aloitettava kandidaatin tutkinnolla. Mikä tahansa tutkinto tekee, mutta kirjanpidon, rahoituksen ja taloustieteen kurssit ovat etu. Sinun on oltava luonteeltaan analyyttinen ja kriittinen ajattelija ja hyvä lukumäärässä, strategisessa suunnittelussa jne. Jos sinulla on MBA-tutkinto, sinun on ylitettävä muu palkkaamisprosessin aikana, mutta lopulta sinulle maksetaan korvausta suorituksesi ja ei akateemisessa valtakirjassa. Jotta voisit olla lisensoitu taloudellinen neuvonantaja, sinun on oltava sertifioitu tällä alalla ja osallistuttava jatkokoulutuskursseille. Verkosta löytyy online-koulutusohjelmisto.Finanssialan sääntelyviranomainen (FINRA) tarjoaa sarjan 7 kokeen lisenssitarkoituksiin. Tentti vaatii myös jäsenyrityksen sponsorin, ennen kuin voit antaa sellaisen.
Varainhoidon neuvonantajana sinun odotetaan suorittavan tiettyjä tehtäviä:
Seuraa asiakkaasi tilejä auttaaksesi asiakkaita maksimoimaan omaisuudensa verotuksen jälkeiset arvot.
Auta suunnittelemaan ja strategisoimaan erilaisia sijoitusmahdollisuuksia.
Päivitä investoinnit ja pysy ajan tasalla viimeisimmistä investointitrendeistä.
Varainhoidon neuvonantajana oleminen ei ole helppo ura. Talousasiat, olipa kyse sitten yksityisestä pankkipalvelusta, kassanhallinnasta tai muista palveluista, hoidetaan sinä.
