Sen lisäksi, että verrataan rahastoa suurempaan indeksiin, toinen tapa (itse asiassa paras tapa) arvioida sijoitusrahaston kehitystä on verrata rahaston tuottoa muihin saman luokan sijoitusrahastoihin.
Vaikka sijoitusrahastot sopivat erinomaisesti välittömään hajauttamiseen, miten voit selvittää, toimiiko sijoitusrahasto hyvin vai ei? Sen sijaan, että katsot vain viime vuoden tuottoa, voit harkita muiden tapojen löytämistä rahaston tuoton arvioimiseksi.
Koska sijoitusrahastoilla on monia eri luokkia, sinun on tiedettävä, miten voit arvioida rahastosi tuloksen oikein. Kolme parasta tapaa arvioida sijoitusrahasto on verrata sitä sen historiaan, verrata sitä suurimpiin indekseihin ja verrata vastaaviin rahastoihin. Tämä opas näyttää sinulle "Kuinka arvioida sijoitusrahaston kehitystä".
Vaihe 1
Vertaa sijoitusrahaston viime vuoden kehitystä sen 5 tai 10 vuoden keskiarvoon. Suurin osa sijoitusrahastoista (jos ne ovat olleet olemassa riittävän kauan) julkaisevat vuotuisen tuloksensa viimeisten 5-10 vuoden aikana. Jos rahaston viiden vuoden keskiarvo on 10% ja se tuotti vain 1% viime vuonna, tiedät, että rahastolla oli huono vuosi.
Muista kuitenkin ottaa huomioon taloudellinen ympäristö. Koska markkinat voivat kääntyä rajusti vuodesta toiseen, on tärkeää laajentaa näkemystäsi ja verrata sijoitusrahastoa muihin sijoituksiin.
Vaihe 2
Tämä opas näyttää sinulle "Kuinka arvioida sijoitusrahaston kehitystä".
Vertaa sijoitusrahaston tulosta tärkeimpiin indekseihin, kuten s & p 500, russell 2000 ja wilshire 5000. Vaikka minkään sijoitusrahaston tulos ei välttämättä vastaa suoraan mitään näistä indekseistä, niitä voidaan käyttää vertailuarvoina sijoitusrahaston tuloksen arvioinnissa.
Koska S&P 500 seuraa 500 suurinta yritystä, Russell 2000 seuraa 2000 pienintä yritystä ja Wilshire 5000 seuraa lähes kaikkia arvopapereita, löydät helposti indeksin, joka on verrattavissa tutkittavaan sijoitusrahastoon. Jos ei, soita sijoitusrahasto-yhtiölle ja kysy, mitä indeksiä ne käyttävät rahaston vertailuarvona.
Jos kyseisellä sijoitusrahastolla on pääosin vankkoja suuryhtiöitä, kannattaa ehkä verrata sitä S&P 500: een. Jos S&P 500 kasvoi viime vuonna 15% ja suuryritysinen rahastosi menetti 10%, se on ilmeinen merkki että jokin on vialla.
Vaihe 3
Sen lisäksi, että verrataan rahastoa suurempaan indeksiin, toinen tapa (itse asiassa paras tapa) arvioida sijoitusrahaston kehitystä on verrata rahaston tuottoa muihin saman luokan sijoitusrahastoihin. Esimerkiksi kiinteistösijoitusrahasto toimii paljon eri tavalla kuin pienen yrityksen sijoitusrahasto, joten tämä tosiasia on otettava huomioon. Jos kiinnostunut rahasto menetti rahaa, kun kaikki muut sen luokkaan kuuluvat rahastot nousivat 30%, sijoitusrahastollasi on varmasti ongelma. Vertaamalla sijoitusrahastoa muihin samaan luokkaan, voit nähdä, voittiko kyseinen rahasto ikäisensä. Tämä vertailu on helppoa, koska kaikilla saman luokan rahastoilla on sama taloudellinen ympäristö. Sijoitusrahaston vertailu ikäisilleen näyttää todella, menestyykö sijoitusrahasto kilpailijoita paremmin vai ei.
Sijoitusrahaston kehityksen arvioimiseksi on monia eri tapoja, mutta tehokkain tapa on löytää vastaava rahasto tai indeksi vertailua varten. Vaikka 5 prosentin tappio sijoitusrahastossasi saattaa aluksi tuntua kauhealta, saatat olla tyytyväinen, kun huomaat, että samanlaiset rahastot menettivät 15%. Nämä kolme vaihetta auttavat sinua arvioimaan sijoitusrahaston kehitystä näkemällä, miten se vertaa itseään, asiaankuuluvaa indeksiä ja ikäisensä.
