Kuinka löytää konservatiivinen oman pääoman tuottorahasto?
Pertti Puhakka
• 4 min lukea
Merkittävimmät kysymykset ovat: Kuka on tämän konservatiivisen oman pääoman tuoton rahaston hoitaja?
Konservatiiviset osaketulot -rahastot viittaavat sijoitusrahastoihin, jotka sijoittavat voimakkaasti suuria osinkoja maksaviin yritysten osakkeisiin.
Sijoittaja, joka on jonkin verran perehtynyt sijoitusrahastojen toimintatapaan, palvelisi parhaiten etsimällä suuria sijoitusrahastoyrityksiä, kuten Fidelity, Main Street, Gabelli, Templeton, Vanguard tai European. Näillä sijoitusrahasto-yhtiöillä on hallussaan suuria määriä varoja sekä laaja valikoima konservatiivisia oman pääoman tuotot -rahastoja.
Konservatiivinen oman pääoman tuottorahasto
Sijoittajan, joka ei tunne sijoitusrahastoja, tulisi puhua sijoitusneuvojan kanssa. Merkittävimmät kysymykset ovat: Kuka on tämän konservatiivisen oman pääoman tuoton rahaston hoitaja? Mitä osakkeita on tässä rahastossa? Mitkä ovat palkkiot, jotka liittyvät tähän konservatiiviseen oman pääoman tuottorahastoon? Viimeinen kysymys: Mitkä palkkiot tähän rahastoon liittyvät, on erittäin tärkeä, koska kaikkiin sijoitusrahastoihin liittyy palkkiorakenne.
Kaksi suurinta palkkiorakennetta on nimeltään A- ja B-luokka. A-luokan rahastot vaativat sijoittajaa maksamaan ennakkomaksun, joka on yleensä 5% sijoitetusta pääomasta. Tämä tarkoittaa, että jokaisesta sijoittamastasi 750 eurosta veloitetaan 37 euroa. Pohjimmiltaan vain 710€ on nyt sijoitettu rahastoon. Luokan B rakenne veloittaa niin kutsutun taustalatausmaksun. Kun sijoittaja sijoittaa 750 euroa luokan B rahastoon, sijoitettu summa on silti 750 euroa. Luokan B rahastossa maksu peritään, jos ja kun sijoittaja päättää poistaa rahat rahastosta. Sijoittajan on pidettävä rahat sijoitusrahastossa viiden vuoden ajan välttääkseen tämän maksun. B-luokan sijoitusrahaston etu on, että jos sijoittaja tosiasiallisesti pitää rahansa sijoitusrahastossa viiden vuoden ajan, viiden vuoden päivämäärän jälkeen ei peritä maksua.
Jos päätät sijoittaa konservatiiviseen oman pääoman tuottorahastoon, lue esite.
On myös hallinnointipalkkioita, jotka liittyvät kaikkiin konservatiivisiin oman pääoman tuotot -rahastoihin. Nämä palkkiot vaihtelevat yleensä vuosittain 30-30% sijoitetusta pääomasta. Tieto siitä, mitä maksat sijoitusrahastossa, on ratkaisevan tärkeää, kun päätetään, mihin konservatiiviseen oman pääoman tuottorahastoon sijoittaa.
Konservatiiviset oman pääoman tuotot
Konservatiiviset oman pääoman tuottot rahastot voivat sijoittaa myös erityyppisiin arvopapereihin lukuun ottamatta osakkeita. Termi konservatiivinen viittaa ultra-sijoitusten turvallisuuden ja varastoja ei yleensä pidetä erittäin turvallinen. Kun sijoitetaan mihin tahansa sijoitusrahastoon, sijoittajalle annetaan esite. Esitteessä kuvataan sijoitusrahastojen sijoitustavoitteet, sijoitusrahastoa hallinnoivaa yritystä koskevat säännöt ja kokonaiskuva sijoitusrahastoon sijoitettavista arvopapereista. Muita arvopapereita ovat: valtion joukkovelkakirjalainat, valtion velvoittamat kunnalliset joukkolainat ja talletustodistukset. Tämäntyyppiset arvopaperit tarjoavat erittäin turvallisen tulovirran sijoitusrahastolle, mikä puolestaan tuottaa tuloja tai konservatiivisen tuoton sijoittajalle. Esitteessä kuvataan myös, mikä prosenttiosuus pääomasta mihin arvopapereihin kulloinkin sijoitetaan.
Lopuksi, keskustele sijoitusneuvonantajasi kanssa vaihtoehdoista suhteessa konservatiivisiin pääomatulorahastoihin, koska se on ilmainen palvelu. Vaikka et sijoita, lähes kaikki sijoitusneuvojat antavat sinulle ilmaista neuvontaa. Jos päätät sijoittaa konservatiiviseen oman pääoman tuottorahastoon, lue esite. Se on pitkä ja erittäin tylsää lukua, mutta sinun tulisi aina tietää, mihin rahasi sijoitetaan.
