Kun yritetään selvittää, miten sijoittaa osakerahastoon, on olemassa tiettyjä vaiheita, joiden noudattaminen auttaa antamaan yksilölle suuremman todennäköisyyden tehdä järkevä päätös.
Osakesijoitusyhtiöt tarjoavat
Prosessissa mukana olevat tekijät vaihtelevat sijoittamisen aikahorisontin, sijoituksen päämäärän ja sen perusteella, mikä monista osakerahasto-yhtiöistä tarjoaa eniten hyötyä yksittäisiin olosuhteisiin. Kun näihin kysymyksiin on vastattu, lopullinen päätös on melko yksinkertainen.
Ensimmäinen askel suunniteltaessa sijoitusta osakerahastoon on määrittää, kuinka kauan sijoitus jätetään paikoilleen. Varat, jotka sopivat henkilölle, jonka on poistuttava investoinnista seuraavien kuuden kuukauden aikana, ovat erilaiset kuin varat, jotka on suunniteltu jättämään sijoitus kymmeneksi vuodeksi. Lyhytaikaisempi sijoittaja harkitsee osakerahastoja, jotka on suunniteltu tuottamaan tuloksia nopeasti - tämä tarkoittaa yleensä aktiivisesti hoidettuja osakerahastoja. Pitkän aikavälin sijoittaja haluaa keskittyä enemmän passiivisiin osakerahastoihin, jotka yleensä perivät alhaisempia maksuja ja valitsevat sijoitukset, joiden odotetaan kasvavan pidemmällä aikavälillä.
Pääomasijoitusrahaston sijoittaja
Seuraava vaihe prosessissa on asettaa realistiset tavoitteet sille, mitä toivotaan saavuttavan sijoittamalla osakerahastoon. Erityinen valitsemasi osakerahasto eroaa merkittävästi sijoittajan välillä, joka toivoo saavansa eläkevakuutuksen, ja sen välillä, joka yrittää saada välittömästi voittoa. Samoin kuin yllä olevien pitkä- ja lyhytaikaisten osakerahastosijoittajien välillä, passiivisempi eläkkeelle suuntautunut sijoittaja todennäköisesti valitsee indeksirahastot, joilla on alhaisemmat palkkiot ja vähemmän aggressiivinen.
Viimeinen vaihe prosessissa on päättää, mikä osakeyhtiöistä tarjoaa houkuttelevimman vaihtoehdon. Tekijöitä, jotka vaikuttavat tähän päätökseen, ovat vähimmäissijoitussumma, muut tarjotut pankkipalvelut, pääsy tutkimukseen, jos aiotaan tehdä lisäsijoituksia, pääsy sijoitusammattilaisille ja palkkiorakenteet. Jokainen näistä tekijöistä on yksin tärkeä, kun päätetään kenen kanssa tehdään sijoitus osakerahastoon, mutta kokonaisuutena näiden tekijöiden tulisi olla kiinteä osa päätöksentekoprosessia.
Kun tämä tehtävä on suoritettu, sijoittaja on kaventanut asiat tiettyyn osakerahastoihin. Kun otetaan huomioon kahdessa ensimmäisessä vaiheessa tehdyt päätökset, lopullisen päätöksen tekemisen ja sijoituspääoman käyttämisen pitäisi olla helppoa tässä vaiheessa.
