Sijoitusrahastot ovat osakkeiden, joukkovelkakirjojen ja muiden sijoitusmuotojen ryhmittymä.
Sijoittaessaan monet sijoittavat rahansa sijoitusrahastoihin, koska ne ovat yleensä vähemmän riskialttiita kuin muut sijoitustyypit. Ne ovat suosittuja, koska ne tarjoavat monipuolistamista ja tarvittaessa helposti nesteytyvät.
Sijoitusrahastojen haltijat
Sijoitusrahastojen haltijat haluavat tietysti tietää, kasvattavatko niiden rahastojen osuudet arvoa. Nettovarallisuuden (NAV) laskeminen on yksi tapa kertoa, kuinka sijoitusrahasto on suoriutunut. NAV on määrä, jonka yksi osake yhtiön osakkeista on arvoltaan. NAV lasketaan jakamalla rahaston varat yhteensä olemassa olevien osakkeiden määrällä. Esimerkki tästä on sijoitusrahasto, jonka arvo on 74600€, 000 ja johon on ostettu 10000.000 osaketta. Tämän rahaston nettoarvo olisi 7,50 euroa osakkeelta. Sijoitusrahaston nettoarvon tarkastelu vuodesta toiseen antaa osakkeenomistajalle käsityksen siitä, onko osakkeella rahaa vai menetystä ajan myötä.
Rahaston tuotto on myös tärkeä näkökohta, joka on otettava huomioon seurattaessa rahaston tuottoa. Tuotto on prosenttiosuus nettoarvosta, jonka rahasto tuottaa tuloille. Tuottotason laskemiseksi tarkastellaan nettoarvon arvoa ja sitten rahamäärää, jonka osakkeet maksavat tuloista. Tämä kirjoitetaan yleensä prosenttimuodossa. Esimerkiksi rahaston tuotto, jonka nettoarvo on 26€ ja tulonmaksu 2,20€, olisi tuottoarvo 8,57%
Yhdistetty vuotuinen kasvuvauhti
Lisäksi kokonaistuottoa voidaan käyttää sijoitusrahastojen kehityksen mittaamiseen. Tämä on myyntihinnan ja jakamisen määrä jaettuna osakkeen alkuperäisillä kustannuksilla. Esimerkki tästä olisi kalusto, joka myydään 26100 eurolla ja ostetaan 11300 eurolla osinkoina 220€, lisätään osakkeen arvo (26€ + 220€) ja jaetaan sitten alkuperäisellä hinnalla (11300€). Vastaus 2337 muutettaisiin prosenttimuotoon. Tämän osakkeen kokonaistuotto olisi 133,77%. Osakkeenomistaja haluaa selvittää yhdistetyn vuotuisen kasvunopeuden (CAGR) analysoidakseen tämän osakkeen kehitystä entisestään. CAGR saadaan kertomalla kokonaistuotto varaston pitovuosien määrällä. Tämän määrän palautus lyhyellä aikavälillä olisi merkki hyvistä osakkeista. Jos tämä osake toimi tällä tavalla pitkään, se ei välttämättä ole paras valinta.
Saadaksesi olennaisia tietoja osakkeista, tarkista sanomalehti ja eri sijoitusrahastoyritysten verkkosivustot.
