Kaikkea, mikä häiritsee tai vahingoittaa taloutta, koska rahaa käytetään laittomiin tekoihin, katsotaan rahanpesuksi.
Kun rahaa ei käytetä tarkoituksenmukaisiin varoihin tai se sijoitetaan laittomiin asioihin, sitä pidetään likaisena rahana. Rahanpesun takia likainen raha näyttää käyttäneen asianmukaisia keinoja tai näyttää siltä, että rahat ovat peräisin laillisista lähteistä useilla rahansiirroilla tai liiketoimilla. Sen määritelmä eroaa maittain, mutta yleensä se määritellään kaikenlaiseksi rahoitustapahtumaksi, joka tuottaa arvon tai omaisuuden, joka on seurausta laittomasta teosta, johon voi liittyä väärän kirjanpidon tai veronkierron kaltaisia toimia.
Muut määritelmät. Yleensä rahanpesu liittyy järjestäytyneeseen rikollisuuteen. Mutta kun ihmisistä tuli luovempia tapoja hiipiä rahaa laittomiin tarkoituksiin, lakia oli parannettava. Ison-Britannian lainsäädännössä ne määrittelevät rahanpesun toimeksi kaikenlaisella omaisuudella, joka on joko osittain tai kokonaan rikoksen tuottoa, joka peittää tosiasian, että kyseinen omaisuus on ansaittu rikoksesta tai piilossa mainitun omaisuuden todellinen omistusoikeus. Kaikkea, mikä häiritsee tai vahingoittaa taloutta, koska rahaa käytetään laittomiin tekoihin, katsotaan rahanpesuksi.
Petos. Petos on myös eräänlainen rahanpesu. Väärän tilin saaminen pankissa tai makaaminen asuntolainahakemuksessasi on vastaavasti pankki- ja kiinnityspetos. Jos et saa sopimusta, jonka olet tarkoitus saada irti kaupasta, sinun on oltava varovainen, koska saatat joutua petoksen uhriksi. On myös luottokorttipetoksia, jotka voivat tapahtua tietojen pidättämisenä luottokorttilainaa tai luottokorttia yleensä haettaessa. Vaikka kolikon toisella puolella, sinusta voi tulla petoksen uhri, jos et ole varovainen luottokorttitietojesi suhteen. Muut ihmiset voivat käyttää tietojasi saadakseen haluamasi.
Kun rahaa ei käytetä tarkoituksenmukaisiin varoihin tai se sijoitetaan laittomiin asioihin, sitä pidetään likaisena rahana.
Piiloutuminen liiketoiminnan alla. On tapauksia, joissa rahanpesu käy läpi yrityksiä. Jotkut ovat laillisia yrityksiä, kun taas toisia kutsutaan "kuoriyrityksiksi", joissa he hyväksyvät annetut rahat ja pitävät niitä maksuna joistakin suorittamistaan palveluista, mutta todellisuudessa liiketoimintaa ei todellakaan ollut. He vain näyttävät siltä, että niillä on tasapainottavat kirjat ja kaikki muut välttämättömyys, jotta ne näyttävät olevan liiketoimintaa. Joskus he voivat vaihtaa rahan erityyppiseen rahaan ja jakaa sen kansainvälisen pankkitoiminnan kautta pitääkseen sen poissa uteliailta katseilta ja jotta rahat eivät olisi jäljitettävissä.
Huijauksia. Huijaus on myös eräänlainen rahanpesu, jossa yritykset tai ihmisryhmät voivat luvata nopeaa rahaa sijoittamalla rahasi, mutta ne eivät tuota. Jotkut piiloutuvat monissa muodoissa, kuten apurahat, korkeat työpaikat työpaikassa tai promo-kaupat. Ne voivat piiloutua monissa muissa muodoissa, mutta sinun on pidettävä mielessä vain se, että sinulla on selkeä kuva siitä, mitä liiketoimet ovat ja mihin kaikki rahat menevät. Jos mahdollista, voit pyytää kustannusten erittelyä tai vielä parempaa, pidä kiinni rahoistasi ja tee lisätutkimuksia yrityksen nimestä.
Maiden tilan kanssa näinä päivinä on oltava varovainen. Sinun on oltava varovainen liiketoimissasi ja suhtauduttava kriittisesti epäilyttäviin sopimuksiin. On parempi olla turvassa kuin pahoillani.
