Uuden salkun tulisi pyrkiä tarjoamaan sinulle vakaa kassavirta eläkeikääsi määritettäessä.
Kun olet lähellä ikää, jolloin kaikki muu näyttää olevan nopeutumassa samalla kun näytät hidastuvan, yksinkertaisemmilla sanoilla, kun saavutat eläkeiän, sinulla on oltava turvallinen, vakaa ja suurelta osin likvidejä sijoitussalkkuja. Siksi salkun tasapainottaminen ja tasapainottaminen ajoittain on tärkeää. Kaikki nämä johtavat eläkkeelle, missä haluat vakaimmat käytettävissä olevat taloudelliset näkymät. Tässä on joitain vinkkejä salkun tasapainottamiseen.
Tunne salkun tasapainottamisen merkitys. Sijoitussalkusi tasapainottaminen ajoittain on erittäin tärkeää, koska monet tekijät elämässäsi muuttuvat vuosien mittaan. Esimerkiksi vanhetessasi prioriteettisi ja asenteesi muuttuvat. 20-luvun lopulla olit todennäköisesti taipuvainen sijoittamaan korkean riskin, korkean tuoton osakkeisiin ja lyhytaikaisiin kiinteistöjen kääntämiseen. Tämä johtuu todennäköisesti siitä, että keskityit ansaitsemaan rahaa nopeasti ja valtavasti. Kun saavutat 30-vuotiaasi, prioriteettisi muuttuvat, koska olet todennäköisesti ottanut enemmän varoituksia tekemiesi investointien kanssa ja etsit enemmän pitkän aikavälin vaihtoehtoja. Kun saavut 40-vuotiaasi, prioriteettisi muuttuvat jälleen kerran, kun etsit likviditeettiä ja joidenkin osakkeiden ja fyysisten varojen erääntymistä. Kun olet käden ulottuvilla eläkeikääsi, suurimman osan varoistasi muuntaminen likvideimmiksi muodoiksi on todennäköisesti ensisijainen prioriteettisi. Kaiken tämän jälkeen on melko kriittistä, että joku tasapainottaa sijoitussalkunsa niin usein sisällyttääkseen tiettyjä iän aiheuttamia muutoksia.
Tutki olemassa olevia varojasi. Aina kun yrität tasapainottaa salkkuasi, sinun on tutkittava ja arvioitava olemassa olevat omaisuutesi. Tämä sisältää kaikki osakkeet, kiinteistöt ja likvidejä käteisiä, joista sinulla on kiinnostusta. Tämä auttaa sinua määrittämään nettovarallisuutesi ja näkemään, mihin suurin osa resursseistasi sijoitetaan. Vanhetessasi sinun kannattaa ohjata joitain varastojasi ja omaisuuttasi johonkin nestemäisemmäksi. Haluat leikata ja muuntaa joitain riskialttiista sijoituksistasi vakaammiksi ja pitkäaikaisemmiksi varoiksi.
Vanhetessasi sinun kannattaa ohjata joitain varastojasi ja omaisuuttasi johonkin nestemäisemmäksi.
Ota yhteyttä talousjohtajaan tai neuvonantajaan. Kun olet määrittänyt ja arvioinut kaikki olemassa olevat investoinnit ja varat, esitä ne talousjohtajalle ja keskustele siitä, mitä haluat muuttaa, muuttaa tai selvittää. Tämä ammattilainen voi auttaa sinua tasapainottamaan salkkuasi prioriteettisi perusteella. Jos haluat muuntaa joitain omaisuuseriä sellaisiksi, jotka tuottavat sinulle pitkäaikaista vaurautta, ilmoita tästä tämän asiantuntijan kanssa. Salkun uudelleen tasapainottaminen tulisi tehdä ammattilaisen kanssa, koska se on todella vaikea tehtävä.
Uuden salkun tulisi pyrkiä tarjoamaan sinulle vakaa kassavirta eläkeikääsi määritettäessä. Tämä on useimpien ihmisten yleinen tavoite, minkä vuoksi sijoitussalkusi tulisi tasapainottaa 5 tai 10 vuoden välein haluamiesi muutosten aikaansaamiseksi.
