Kuinka havaita kassan sekin petos?

Pankit laskevat kassasekkejä ja myyvät omille asiakkailleen tai muille ostajille, ja ne edustavat pankin suoraa sitoumusta. Niitä pidettiin aiemmin turvallisina välineinä ja niitä käytettiin melko säännöllisesti tavaroiden ja palvelujen maksamiseen.

Lyhytaikainen talletus

Nämä tarkastukset tulivat valokeilaan joskus vääristä syistä. Heistä tuli erittäin tuottoisa väline ihmisten huijaamiseen. Kassan sekin arvo on asiakkaan käytettävissä lyhytaikaisella talletuksella. Jos sekin todetaan kuitenkin olevan vilpillinen, kyseinen raha ei ole asiakkaan oma ja se on palautettava. Ongelmana on, että vilpillisen kassan sekin paljastaminen vie jonkin aikaa.

Kuinka varmistat, että vilpillinen kassasekki ei ota sinua vastaan? Tässä on joitain vinkkejä, jotka toimivat.

1. Ymmärrä, mikä kassasekki on ja mitä tarkoittaa "käytettävissä olevat varat" kassan jälkitalletuksen jälkeen.
2. Pidä liikesuhteita vain tuntemiesi ihmisten kanssa. Hanki viitteitä riippumattomalta kolmannelta osapuolelta niin pitkälle kuin mahdollista. Ole erittäin varovainen hyväksyessäsi kassasekkejä ihmisiltä, joiden henkilöllisyyttä et tiedä.
3. Maksujen hyväksyminen Internetin kautta tapahtuvasta myynnistä on parasta tehdä escrow-palveluiden tai verkkomaksujärjestelmien kautta. Vältä kassan sekkiä.
4. Vaikka ottaisitkin vastaan maksuja sekillä, ota aina tarkistus myytävän arvon tarkalle määrälle, ÄLÄ KOSKAAN määrää, joka sisältää kolmannelle osapuolelle maksettavan arvon.
5. Ihannetapauksessa käteissekillä suoritettavan maksun tulisi olla pankissa, jolla on läsnä myös alueellasi.
6. Soita pankkitilille, joka on myöntänyt kassasekin, varmistaaksesi sen aitous. He voivat vahvistaa sen aitona, jos he ovat antaneet sen.
7. Aina epäluottamus kassan sekkitapahtumaan, johon sisältyy:
   • Maksu toiselle tilille tai henkilölle pankkisiirrolla.
   • Mahdolliset välittömät ja kiireelliset toimet, joita toinen osapuoli kehottaa.
   • Tuotot näyttävät olevan liikaa voittoja "vähän tai ei lainkaan kipua".
   • Lahja tai palkintoraha, joka vaatii maksua.
   • Ostaja toisesta maasta ja löytää sinulle soittamisen suoraan vaikeaksi.
8. Vältä tapahtumia, joilla on sähköpostitse pyyntö, joka pyytää sinua pitämään sen salassa.
9. Tarkista aitouden tarkistus turvaelementtien, kuten vesileimojen, lämpöherkän musteen, kautta.
10. Jos maksu vastaanotetaan kassan sekillä, lunasta se pankissa heidän läsnä ollessa.
11. Hyväksy kassatili vain tuntikausien aikana työaikana.
12. Hyväksyessäsi kassasekkejä henkilöiltä, joita et tiedä, varmista, että myös tällaisilta henkilöiltä otetaan henkilötiedot.
13. Joitakin tyypillisiä kassan sekin huijauskoodeja ovat
    • Hyvien tuotteiden myynti Internetissä.
    • Tavaroiden myynti Internetissä, mutta maksu ylittää sovitun myyntihinnan, ja siihen liittyy pyyntö ylimääräisen summan pankkisiirrosta kolmannelle henkilölle.
    • Äkillinen odottamaton arpajaiset, joista et ole osallistunut tuntemattoman henkilön edunsaajaksi. Sinua pyydetään lähettämään käsittelymaksu tai jokin muu tähän kuittiin liittyvä maksu toiselle läänille.
    • Valinta mysteeriostokseksi ja rahan saaminen kassashekillä. Pyydetään myös osan rahan siirtämisestä kolmannelle osapuolelle.

Tieto näistä huijauksista on itsessään suoja niitä vastaan. Joten seuraavalla kerralla, kun sinä tai joku tuntemistanne tulee tietoon tällaisesta huijauksesta, voit suojata jotakuta petokselta.