Suurin osa rahoitussuunnittelijoista on rekisteröityjä sijoitusneuvojia, jotka on sertifioinut ja tunnustanut Certified Financial Planner Standards Board of Europe ja muut Financial Planning Standards Boardiin (FPSB) kuuluvat organisaatiot.
Jos sinulla on syviä taloudellisia vaikeuksia tai jos olet tyyppi, joka ei näytä hallitsevan talouttasi, on ehkä aika istua alas Certified Financial Plannerin (CFP) tai yleisimmin kutsutun taloudellisen neuvonantajan kanssa. Nämä ammattilaiset auttavat sinua käsittelemään taloudellisia kysymyksiäsi asianmukaisen rahoitussuunnittelun avulla. Suurin osa rahoitussuunnittelijoista on rekisteröityjä sijoitusneuvojia, jotka on sertifioinut ja tunnustanut Certified Financial Planner Standards Board of Europe ja muut Financial Planning Standards Boardiin (FPSB) kuuluvat organisaatiot. Kukaan ei voi käyttää termiä "sertifioitu"; heidän on täytettävä tietyt koulutusvaatimukset, läpäisee kokeen, noudattaa eettisiä vaatimuksia ja tietysti maksaa meneillään olevan sertifikaatin mukaiset palkkiot. Joten näette, näiden ihmisten pitäisi todella tietää, mistä he puhuvat.
Taloudellinen suunnittelu
Voit käyttää taloudellisen neuvonantajan palveluja auttamaan sinua käsittelemään erilaisia rahoituspalveluja, kuten verosuunnittelu, investointisuunnittelu, eläkesuunnittelu ja paljon muuta. He voivat olla jopa tarkempia tällaisia asuntolainasuunnittelijoita. He suorittavat tämän tehtävän taloudellisella suunnitteluprosessilla, joka voidaan räätälöidä sinun erityistarpeisiisi, mikä riippuu pääasiassa taloudellisesta tavoitteestasi. Joten ennen kuin hyppäät sisään ja ostat taloudellisen neuvonantajan, sinun on tiedettävä, mikä on tavoitteesi. Ymmärrä mitä todella tarvitset, jotta sinun ja suunnittelijan on helpompi sopia tarvittaviin palveluihin.
On välttämätöntä löytää taloudellinen neuvonantaja, joka huolehtii edustasi. Siksi on tärkeää tietää, että olet tekemisissä rekisteröityjen sijoitusneuvojien kanssa - he ovat joko rekisteröityneet asuinvaltiossaan tai Securities and Exchange Commissionissa. Näitä ammattilaisia säännellään vuoden 1940 sijoitusneuvojien lailla, joka vaatii heitä toimimaan asiakkaansa edun mukaisesti.
Nämä ammattilaiset auttavat sinua käsittelemään taloudellisia kysymyksiäsi asianmukaisen rahoitussuunnittelun avulla.
Paras tapa etsiä potentiaalisia suunnittelijoita on saada pyyntö muilta ihmisiltä. Kysy kaveriltasi, virkailijaltasi tai parempi kirjanpitäjältäsi. Henkilökohtainen viittaus on paras tapa aloittaa, koska nämä ihmiset ovat jo luoneet luottamuksen asiakkaisiinsa. Seuraava vaihe on selata puhelinluetteloa. Sitten tietysti laajin kattavuus olisi Internet.
Jos olet löytänyt alueeltasi suunnittelijan, joka täyttää asettamasi tarpeelliset vaatimukset, asetat tapaamisen. Yksi hyvä testi tietää, onko suunnittelija hyvämaineinen, on nähdä, johtaako hän kokouksen ilman kustannuksia.
Nämä ovat asioita, jotka sinun on kysyttävä ensimmäisessä kokouksessa:
Hanki viitteitä - kaksi tai useampi nykyinen tai entinen asiakas tekee, joten voit tarkistaa hänen kirjautumistietonsa.
Selvitä, miten heille maksetaan - ovatko ne kiinteämääräisiä, palkkiopohjaisia vai palkkioita, jotka perustuvat asiakkaan sijoittamiin varoihin tai yhdistelmään.
Tunne heidän tuotteet ja palvelut.
Taloustiedot
Keskustele kolmen tai useamman suunnittelijan kanssa ennen kuin päätät heidän palvelujensa hankkimisesta, jotta voit laajentaa valintojasi ja varmistaa, että sinulla on mukava olla tekemisissä hänen kanssaan. Muista, että jaat taloudelliset tietosi tälle henkilölle.
