Sijoitusvälittäjät tarvitsevat lisenssin voidakseen myydä osakkeita, sijoitusrahastoja ja joukkovelkakirjoja.
Sijoitusvälittäjät järjestävät asioita ostajien ja myyjien välillä. He etsivät sekä osakkeiden ostajia että myyjiä ja veloittavat palkkion kaikesta myyntisopimuksesta, joka seuraa joko ostajan tai myyjän ohjeita. Sijoitusvälittäjät tarvitsevat lisenssin voidakseen myydä osakkeita, sijoitusrahastoja ja joukkovelkakirjoja. Vaikka jotkut ihmiset mieluummin tekemisissä kanssa suuren pankkiiriliikkeen kuten Merrill Lynch, on vielä paljon ihmisiä, jotka käsittelevät yksittäisten lisensoitu investointien välittäjät.
Suurin osa sijoitusvälittäjistä huolehtii sijoittajien kaupasta. Mutta on sijoitusvälittäjiä, jotka tarjoavat lisäpalveluja asiakkaille, kuten salkunhoito ja antavat "asiantuntija" sijoitusneuvoja. Välittäjät veloittavat palkkioita myynnistään ja myös maksuista sijoittajilta. Yleensä välittäjät vaativat vähimmäistalletusta välitystilille. Aina kun välittäjä tarvitsee rahaa kauppaa varten, hän saa rahaa tältä välitystililtä ostoksen tekemiseen. Välitystilin vähimmäistalletus on keskimäärin noin 150-370€, vaikka se saattaa nousta sitä korkeammaksi.
Palvelusijoitusvälittäjä toimii
On täyden palvelun sijoitusvälittäjiä ja alennussijoituksen välittäjiä. Sijoitusvälittäjä, jonka yleensä löydät verkosta ja joka veloittaa kurssin 3,70€-11€ / tapahtuma, on alennussijoituksen välittäjä. Alennushintainen sijoitusvälittäjä tekee työnsä tekemällä pieniä osto- ja myyntitapahtumia. Täyden palvelun sijoitusvälittäjä toimii tilisi rahoitussuunnittelijana, joka laatii sinulle sijoitusstrategian ja ylläpitää rahoitussuunnitelmaasi vastaavaa salkua. Tämä tarkoittaa sitä, että hän tutkii säännöllisesti valitsemiasi markkinoita ja etsii sopimuksia ja varastuksia, jotka hyödyttävät salkkuasi, ja on valmis purkamaan sen, kun hyvä aika purkamiseen tulee. Sijoitusvälittäjä voi veloittaa 75-150€ / tapahtuma. Mutta hän voi myös periä lisämaksun salkun ylläpitopalvelusta ja toimintamaksusta.
Aina kun välittäjä tarvitsee rahaa kauppaa varten, hän saa rahaa tältä välitystililtä ostoksen tekemiseen.
Työn arkaluonteisuuden vuoksi pankkien palkkaamien sijoituspankkiirien edellytetään yleensä suorittaneen johtokurssin korkeakoulussa tai tutkinnon kirjanpidossa, pankki- ja rahoitusalalla tai taloustieteessä. Jos haluat saada parempia asiakkaita ja haluat periä korkeammat hinnat, myös kauppatieteiden tohtorin tutkinto olisi hyvä valinta. Jos haluat tulla yksittäiseksi sijoituspankkiiriksi etkä välttämättä pankissa, on laitoksia, jotka tarjoavat pankkialalla erityisiä aiheita, jotka antavat jatko-opintotodistuksia tai tutkintotodistuksia pankkitoiminnassa.
Useimmissa osavaltioissa sijoitusvälittäjä tarvitsee toimiluvan toimiakseen yksin. Tenttejä on useita, mutta sinun on vain suoritettava lisenssitesti tietylle vaihtoehdolle, joka sopii tarpeisiisi. Sinun on hankittava Series 3 -lisenssi, jos haluat erikoistua hyödykkeisiin.
Jos työsi on enemmän optio-oikeuksien saamista, tarvitset Series 4 -lisenssin. Mutta jos haluat tulla lisensoiduksi yleiseksi arvopaperiedustajaksi, sinun on suoritettava Series 7 -tentti.
Kun henkilö sijoittaa, hän uskoo, että sijoittamansa rahat tuottavat mahdollisesti enemmän tuottoa muutaman vuoden kuluttua. Tämä odotus riippuu sijoitusvälittäjästä, ja paljon odotetaan investoinneista, joita hän ehdottaa henkilöille, jotka etsivät hyvää tuottoa rahoistaan.
