Ryhdy finanssikonsultiksi: analyytikko, neuvonantaja ja suunnittelija

Rahoituskonsultiksi tuleminen on yksi mielenkiintoisimmista ja tuottoisimmista uramahdollisuuksista yksinkertaisesti siksi, että kaikesta työstä, joka liittyy rahaan ja rahoitukseen, on aina korkea palkkio. Samalla se on erittäin kilpailukykyinen ja kova työ, sinulla on oltava ammatillinen pätevyys, taito lukumäärille ja olla analyyttinen ja looginen ajatteluprosessissasi.

Rahoituskonsultteja on useita, ja sinulla on mahdollisuus olla toimihenkilö tai itsenäinen ammatinharjoittaja. Ajan myötä on havaittu, että lähes 30-30% rahoitusalan ammattilaisista on itsenäisiä ammatinharjoittajia, joten tämä on hyvä tapa niille, jotka ovat kiinnostuneita olemaan omia pomoaan. Erilaisia finanssikonsulttien ryhmiä ovat rahoitusanalyytikot, henkilökohtaiset taloudelliset neuvonantajat, salkunhoitajat, rahastonhoitajat, riskienhallinta, luokitusanalyytikot, yksityiset pankkiirit tai varainhoitajat muutamia mainitakseni. Jos olet kiinnostunut näistä kentistä, lue alla kuvatut ohjeet.

Vaihe 1

Vaadittu koulutus ja pätevyys. Vähimmäisvaatimus tullakseen finanssikonsultiksi on kandidaatin tutkinto. On myös suositeltavaa, että hankit maisterin tutkinnon finanssista tai liiketaloudesta tai etsit ammatillista akkreditointia. Kutakin edellä kuvattua finanssikonsulttiryhmää varten vaaditaan tässä vaadittu vähimmäispätevyys ja koulutus. Rahoitusanalyytikoilla tulisi olla jatko- tai maisterintutkinnon lisäksi koulutusta kirjanpidosta, rahoituksesta, tilastoista tai taloustieteestä. Mistä tahansa tai kaikista näistä aiheista vaaditaan muita suositeltavia pätevyyksiä tai erikoisaloja: rahoitusanalyysimenetelmät, yrityksen budjetointi- ja kirjanpitomenettelyt, riskienhallinta, optioiden hinnoittelu, joukkovelkakirjojen arvostus jne. mainitut aiheet ovat myös tervetulleita,koska se osoittaa, että sinulla on käytännön ymmärrystä ja olet pystynyt soveltamaan teoriaa käytännössä vuonna todelliset liiketoimintatilanteet.

Henkilökohtaisilla taloudellisilla neuvonantajilla on oltava jatko-tutkinto rahoituksesta tai liiketaloudesta; lisäkoulutuksella muun muassa taloustieteessä, matematiikassa, oikeustieteessä, verotuksessa, sijoitus- ja kiinteistösuunnittelussa, riskienhallinnassa; vakuutukset, rahoitussuunnittelu jne. Nämä ovat sekä arvoa lisääviä että suositeltavia pätevyyksiä.

Vaihe 2

Luvat ja akkreditointi. Rahoitusanalyytikoilla on oltava finanssialan sääntelyviranomaisen (FINRA) lupa; vaadittu lisenssiluokka riippuu yksilöllisestä erikoistumisesta. Henkilökohtaiset taloudelliset neuvonantajat edellyttävät monenlaista lisensointia, kuten sarjojen 7 tai 63 tai 66 harjoittamista, sekä vastaavien valtionhallintojen lisensoinnin lisäksi, jos he haluavat tarjota vakuutuspalveluja.

Vaihe 3

Sertifikaatit. On olemassa täydentäviä sertifikaatteja, jotka voit ansaita finanssikonsultteina, vaikka ne eivät ole pakollisia. Tällaiset sertifikaatit parantavat kuitenkin ammatillista maineesi ja mainettasi, ja ne ovat hyödyllisiä asiakkaan luettelon rakentamisen yhteydessä. Saatavilla olevat sertifikaatit ovat: Chartered Financial Analyst (CFA), Certified Financial Planner (CFP-sertifikaatti), riskienhallinnan tutkija (FRM) jne. Näiden sertifikaattien saaminen edellyttää rahoituksen perustason liiketoimintaa tai muuta tutkintotodistusta, määriteltyjä työskentelykausia kokemus ja asianmukaisten kokeiden suorittaminen määrätyssä ajassa ja istuntojen lukumäärässä.

Vaihe 4

Muut vaaditut taidot. Jos haluat oppia tulemaan finanssikonsultiksi tai taloudelliseksi neuvonantajaksi, tiedä, että se on enemmän kuin vain tutkinnon saaminen. Edellä käsiteltyjen koulutus- ja ammattipätevyyksien lisäksi finanssikonsultteilla tulisi olla myös seuraavat taidot - viestintä, analyyttiset ja kognitiiviset kyvyt, looginen ajatteluprosessi, ongelmanratkaisu, asiakaspalvelu ja henkilökohtaisten ominaisuuksien suhteen oltava itsevarma, kypsä, aloittelija, luovuus ja innovaatio työhönsä. Rahoitusmarkkinoiden, hallituksen politiikan, maailmantalouden, verotuksen ja lain tuntemus ja kiinnostus niihin ovat lisäetu. Jatkokoulutuspisteitä rahoitusalalla, jotka voivat auttaa sinua oppimaan nämä näkökohdat, ovat saatavilla useiden arvostettujen koulujen kautta.

Noudattamalla tässä artikkelissa mainittuja ehdotuksia voit olla tulossa finanssikonsultiksi. Tämä on työ, joka pitkällä aikavälillä tuo houkuttelevia palkkioita ja työtyytyväisyyttä.