Sijoitusrahastotyypin valitsemisen lisäksi muista selvittää finanssineuvojalle, onko sijoitusrahasto peruutettavissa vai peruuttamaton.
Mikään ei ole huolestuttavampaa kuin pelätä perheesi taloudellista turvallisuutta, varsinkin jos olet elattaja. Kuolemasi jälkeen et voi koskaan olla varma, pääseekö perheesi toimeen itsestään ja hoidetaanko omaisuuttasi oikein. Tämän vuoksi yhä useammat ihmiset haluavat tietää, miten he voivat suojella omaisuuttaan ja samalla turvata perheensä tulevaisuuden, kun he eivät ole enää siellä valvoa heitä.
Säätiö
Kuoleman jälkeinen sijoitusrahasto on eräänlainen rahasto, joka tulee voimaan luovuttajan kuoleman jälkeen.
Sijoitusrahaston omistaminen on yksi tapa, jolla voit varmistaa, että perheesi ja omaisuutesi hoidetaan kuolemasi jälkeen. Sijoitusrahastossa ilmoitat varat, jotka haluat perheenjäsenen perivän, ja nimität edunvalvojan hoitamaan näitä varoja ja varmistamaan, että niitä käytetään viisaasti. Näin voit perustaa sijoitusrahaston:
Ota yhteyttä rahoitusneuvojaan. Sijoitusrahaston perustaminen ei tarkoita vain joukon asiakirjojen allekirjoittamista. Sinun on päätettävä, minkä tyyppinen sijoitusrahasto hankitaan, kuka edunvalvojasi on ja mitkä varat aiot sijoittaa rahastoon. Tämän vuoksi sinun tulee keskustella finanssineuvojan kanssa, jotta voit tietää enemmän sijoitusrahaston perustamisesta ja saada suosituksia edunvalvojan valitsemisesta. Kysy myös talousneuvojalta, kuinka voit välttää testamentin, jotta perheesi voi välttää pitkää käsittelyä. Tällä tavalla voit olla varma, että saat parhaan hyödyn sijoitusrahaston perustamisesta.
Valitse perustettavan erityisrahaston tyyppi. Sijoitusrahastot voidaan ryhmitellä kahteen luokkaan: kuolemanjälkeiset tai testamenttiset ja elävät tai inter vivos. Kuoleman jälkeinen sijoitusrahasto on eräänlainen rahasto, joka tulee voimaan luovuttajan kuoleman jälkeen. Edustaja hallinnoi omaisuutta, kunnes edunsaaja saavuttaa avustajan myöntämän ilmoitetun iän. Kun edunsaaja oli saavuttanut ilmoitetun ikän, kaikki rahastoon kuuluvat varat siirretään tuensaajalle. Living trust -rahasto puolestaan on eräänlainen sijoitusrahasto, joka tulee voimaan, kun myöntäjä elää edelleen. Avustuksen myöntäjä voi nimetä itsensä edunvalvojaksi, ja edunsaaja saa tuloja luottamusrahastosta avustajan myöntämän mukaisesti. Valitse rahasto, jonka uskot hyödyttävän eniten perheellesi. Voit kysyä finanssineuvojalta suosituksen tästä.
Nimeä edunvalvoja ja seuraaja. Edustajilla on suuri vastuu harteillaan. He hallinnoivat avustuksen myöntäjän varoja varmistaakseen, että ne ovat hyvässä käytössä. Tämän vuoksi valitse edunvalvoja, joka ei ole vain rehellinen, vaan joka tietää myös, kuinka käsitellä rahaa. Voit valita edunvalvojaksi ystävän, perheenjäsenen, lakimiehen, taloushallinnon tai jopa itsesi, jos päätät perustaa elävän rahaston. Varmista, että keskustelet edunvalvojan vastuista sen henkilön kanssa, jonka haluat hoitaa rahastosi varat. Älä ota sitä henkilökohtaisesti, jos hän kieltäytyy tarjouksestasi. Sinun tulisi ymmärtää, että edunvalvojana oleminen ei ole helppoa työtä.
Edustajan valitsemisen lisäksi älä unohda nimittää seuraajan edunvalvojaa. Tällä tavoin joku voi välittömästi vaihtaa edunvalvojan, jos hän ei pysty käsittelemään rahastosi varoja.
Valmistele asiakirjat ja allekirjoita tarvittavat paperit. Kun olet valinnut säätiöltä ja edunvalvoja ja seuraajan edunvalvoja, tavata sijoitusneuvojaanne keskustella asiakirjoja tarvitset asettaa jopa säätiöltä. Kerää tarvitsemasi asiakirjat ja allekirjoita kaikki tarvittavat paperit sijoitusrahaston perustamiseksi. Noudata ehdottomasti taloudellisen neuvonantajan antamia ohjeita vaivatonta käsittelyä varten.
Sijoitusrahastotyypin valitsemisen lisäksi muista selvittää finanssineuvojalle, onko sijoitusrahasto peruutettavissa vai peruuttamaton. Peruutettavissa Trust Fund voit muuttaa sopimuksen sisältö ilmoitetaan rahastoon. Sillä välin peruuttamaton sijoitusrahasto ei salli sinun muuttaa mitään sijoitusrahastossa, kun asiakirjat on käsitelty.
