Valmistelemalla kassavirta-analyysin yrittäjä voi selvittää, riittääkö ansaitsemansa rahat ylläpitämään yrityksen toimintaa.
Kassavirta-analyysiä käytetään selvittämään liiketoiminnan kassavirta. Se antaa yrittäjälle käsityksen siitä, kuinka rahaa ansaitaan ja käytetään tietyn ajan kuluessa. Kassavirta-analyysi tehdään yleensä kuukausittain, ja se kattaa tietyn kuukauden kassavirran. Valmistelemalla kassavirta-analyysin yrittäjä voi selvittää, riittääkö ansaitsemansa rahat ylläpitämään yrityksen toimintaa.
Kassavirta-analyysi
Kassavirta-analyysiä käytetään selvittämään liiketoiminnan kassavirta.
Jos olet uusi yrittäjä, ymmärrä, että kassavirta-analyysi on vain yksi niistä monista kirjanpitotiedoista, jotka sinun on laadittava. Näin se tehdään.
Valmistele kaikki asiakirjat. Kassavirta-analyysin tekemiseen vaaditaan kaikki kuitit, laskut, lokikirjat ja muu vastaava aineisto. Varmista, että sinulla on ne valmiina ennen aloittamista. Jos sinulla ei ole kaikkea mitä tarvitset, et pysty saavuttamaan oikeita tulo- ja kustannusennusteita.
Määritä tulosi. Tee tuloennuste tietylle kuukaudelle. Tähän tulisi sisältyä kaikki liiketoiminnan myyntirahat ja muut tulot sekä muut tulot. Kun teet tuloennusteita, muista ottaa huomioon tuloihisi vaikuttavat tekijät. Näitä ovat kilpailun taso, sesonki ja muutokset asiakkaiden mieltymyksissä.
Arvioi kulut. Se auttaa, jos luokitat kulut. Ryhmittele toimintakulut (laitteet, tarvikkeet, työntekijöiden palkat ja etuudet sekä vuokrat), markkinointi- ja mainontakulut (lehtiset, mainokset ja verkkosivustot), rahoituskulut (lainat ja vakuutukset) ja verot. Luettele kulut luokkiin. Sitten tiivistä ne.
Määritä tarvitsemasi käteisvarat. Tämä voi olla mikä tahansa summa, jota tarvitaan yrityksen menestyksekkääseen hoitamiseen. Se voi muuttua joka kuukausi, mutta on tärkeää, että sinulla on vähintään vakio- tai minimiluku. Tämän määrän pitäisi pyrkiä saamaan joka kuukausi.
Vähennä arvioidut kulut ennakoiduista tuloista. Tämä määrittää, pystytkö saavuttamaan tavoitellun käteissaldosi. Jos sinulla on tarpeeksi rahaa jäljellä vähennyksen tekemisen jälkeen, voit menestyksekkäästi harjoittaa liiketoimintaasi ja tehdä voittoa. Jos olet negatiivinen, se voi olla osoitus siitä, että yrityksellesi ei mene hyvin.
Harkitse lainan tekemistä. Jos sinulla ei ole tarpeeksi käteistä yrityksen hoitamiseksi tietyn kuukauden ajan, joudut lainaan rahaa velkojilta, pankeilta tai tietyiltä henkilöiltä. Muista sisällyttää laina seuraavaan kassavirta-analyysiin. Lainan maksamiseksi sinulla pitäisi olla enemmän sisäänvirtauksia ja vähemmän ulosvirtauksia seuraavina kuukausina. Jos ei, sinun on lainattava enemmän rahaa, mikä vaikuttaa suuresti yritykseesi.
Kassavirta-analyysin suorittaminen on aluksi hieman hämmentävää. Joten jos haluat, yritä etsiä esimerkkidokumentteja Internetistä. Ota huomioon, kuinka tulot ja kulut jakautuvat ja lasketaan yhteen. Voit myös yrittää ottaa yhteyttä liike-elämän asiantuntijaan.
