Yrityksen liiketoiminnan leviäminen ja luonne ovat ratkaisevia tekijöitä sopivan vakuutusedustajan valinnassa.
Kuten minkä tahansa muun ammatillisen neuvonantajan kohdalla, on elintärkeää, että yritys valitsee vakuutusedustajan, jonka kanssa he tuntevat olonsa mukavaksi kyvyn, soveltuvuuden, kemian ja kustannusten suhteen. Näiden tärkeiden ainesosien puuttuminen ei salli ystävyyden kasvua.
On oltava erittäin varovainen, jotta vakuutusmarkkinoilla löysät kilpailevat välittäjät voivat saada palkkio-tarjouksia.
Välittäjää tulisi pitää yrityksen osaston laajennuksena, ja sinun on annettava riittävästi aikaa valintaharjoituksen asianmukaiselle suorittamiselle.
Osallistujien valitseminen. Yrityksen liiketoiminnan leviäminen ja luonne ovat ratkaisevia tekijöitä sopivan vakuutusedustajan valinnassa. Jos yhtiö harjoittaa kansainvälistä liiketoimintaa ulkomaisten tytäryhtiöiden ja omaisuuden kanssa, yrityksen johdon tulisi etsiä välittäjä, jolla on kansainvälinen toimistoverkosto ja joka voi palvella ulkomaisia tytäryhtiöitä paikallisesti. Jos yritys toimii paikallisesti, ulkomaiset palvelut eivät ole prioriteetteja, ellei ulkomaista laajentumista harkita lyhyellä tai keskipitkällä aikavälillä.
Ei ole suinkaan harvinaista löytää kansainvälisiä yrityksiä, jotka käyttävät yhtä tai useampaa välittäjää hoitamaan paikallisia riskejä ja täysin erilaisia välittäjiä tai välittäjiä hoitamaan ulkomaisia riskejä. Yritykselle kohdistuvan tai altistuvan riskin luonne voi myös kääntää yrityksen kohti välittäjiä, jotka voivat osoittaa tietämystä ja kokemusta tietyllä alalla.
Välittäjän roolin selventäminen. Ennen välittäjän valintaa on tarkistettava yhtiön vakuutusohjelma. Välittäjän odotettavissa oleva rooli on selvitettävä. Välittäjän vastuuseen kuuluu luonnollisesti:
Suojuksen asettaminen
Dokumentointi
Laskutus
Huolto ja raportointi
Vaatimusten käsittely
Välittäjän tai välittäjien kutsuminen ja valitseminen. Valintaprosessin ohjaamiseksi olisi perustettava valintalautakunta. Erityisesti liiketoiminnan taloudelliset ja toiminnalliset alueet tulisi edustaa.
Kutsuessa välitysyrityksiä haastatteluun olisi kutsuttava hallittava määrä. Jokaiselle kilpailijalle on lähetettävä kutsukirje, joka tarjoaa heille mahdollisuuden osallistua ja jossa kirjeessä ilmoitetaan yrityksen tarvitsemat tiedot. Tällaisia tietoja voivat olla:
Yrityksen luonne
Tarkistettavat vakuutukset
Nykyinen vakuutusrekisteri
Aikataulu, jossa määritetään päivämäärä, johon mennessä raportti on toimitettava; päivämäärä, jolloin se toimitetaan komitealle; ja onnistuneen välittäjän nimittämispäivä
Vakuutusmarkkinoiden osallistuminen. On oltava erittäin varovainen, jotta vakuutusmarkkinoilla löysät kilpailevat välittäjät voivat saada palkkio-tarjouksia. On haitallista, jos heille annetaan riittävästi tilaa yrityksen salkun haukkaamiseen markkinoilla; sen vuoksi on järkevää valita vain yksi tai kaksi finalistia, jotta tämä finalisti pääsee markkinoille.
Aikasitoumusta ei kuitenkaan pidä aliarvioida. Tavoitteena tulisi olla parempi kattavuus, kustannusten kattaminen ja parannettu palvelu.
